一.产品总述
东华金融安全系统是以我国相关“一法四令”为核心指导依据，深度解读银发〔2017〕235号、〔2018〕164号、〔2018〕300号、〔2018〕19号、〔2019〕63号等系列监管文件要求，结合金融机构业务实际场景自主研发，是新一代专业化软件产品。
该系统具备界面交互友好、业务覆盖全面、数据处理高效三大核心优势，可全面满足金融义务机构在七大核心场景的合规需求：客户身份识别、客户风险评级、大额及特定交易监测、名单管理、数据报送、现场检查支持、统计分析与报表管理。
在技术能力与功能设计上，东华金融安全系统亮点突出。配备独立模型管理平台，支持灵活配置交易甄别规则，显著提升监测精准度与处理效率。通过可视化 ETL 调度工具，实现多源异构数据高效集成。结合智能数据补录功能与报送规则校验引擎，大幅降低人工补录负担，提升数据报送质量。
创新研发名单模糊匹配算法与评分机制，有效提高名单命中准确率，且支持与道琼斯、理讯律商、路孚特等主流名单服务商无缝对接。客户画像功能可全面呈现客户行为轨迹，为风险识别与案例分析提供数据支撑。内置工作流引擎与消息平台，保障跨地区、多层级、多机构间的高效协同。通过部署本系统，金融机构可显著提升风险识别能力与合规管理效率，切实满足监管要求，保障业务依法合规运行。
面向智能化发展趋势，系统深度融合人工智能技术，创新引入AI辅助报告生成能力：基于自然语言处理与机器学习模型，可自动汇总交易特征、客户行为数据与风险标签，生成结构清晰、内容完整的专项报告初稿；同时支持尽职调查报告智能生成，自动提取客户背景、交易模式、风险评分等关键信息，形成标准化、可追溯的尽调文档。AI能力的引入，标志着东华该系统向智能化、自动化迈出关键一步，为金融机构构建高效、精准、智能的业务防线提供有力支撑。
图 系统功能架构
二.产品功能特点
东华软件以 “客户” 为核心维度，全面整合客户及其关联关系，构建全景式风险视图，实现从交易监测到风险管理的全链条闭环管控。
系统集成九大核心功能模块，覆盖相关工作主要场景与合规要求，具体包括：大额及特定交易报送、名单实时监控、客户身份识别与风险评级、产品（业务）风险评估、机构风险自评估、现场检查数据管理、统计分析报表、系统运行管理、案例甄别与处理。
在部署模式上，系统采用模块化设计与场景化组合：各功能模块既可一体化部署，构建统一、协同、高效的综合管理平台；也可根据机构实际需求灵活拆解，独立部署为 “东华监测报送系统”“东华现场检查数据管理平台” 或 “东华风险评估系统” 等专业化子系统，满足不同规模、不同发展阶段金融机构的个性化建设需求。真正实现 “一套平台，多维应用”，助力金融机构构建敏捷、合规、智能的业务防护体系。
三.产品面向客户及适用场景
产品全面覆盖我国相关法规及监管要求界定的各类金融义务机构，遵循 “行业化定制、场景化适配” 设计理念，推出银行版、保险版、非银行金融机构版及特定非金融机构版四大专业版本，深入贴合各类型机构的业务模式、交易特征与监管重点，为不同行业、不同规模、不同合规阶段的金融机构提供精准、可落地的解决方案。
各版本功能适配特点如下：
银行版：针对银行业务高频、交易复杂的特点，强化账户全生命周期管理、大额交易实时监测、跨机构资金流向分析能力，支持与核心系统、支付系统高效对接；
保险版：聚焦保单投保、退保、理赔等高风险环节，内置符合保险行业逻辑的监测模型与客户风险评级规则，有效识别行业典型业务行为；
非银行金融机构版：涵盖信托、证券、基金、期货、金融租赁等机构，注重产品维度风险评估与客户交易行为深度关联分析；
特定非金融机构版：覆盖支付机构、贵金属交易商、房地产企业、律师事务所等，在客户身份识别（KYC）、交易背景核查、人工研判支持等方面专项优化，满足其灵活业务模式下日趋严格的合规需求。
系统适用场景广泛：既适用于大型金融机构构建一体化管理平台，也可为中小型机构提供轻量级、快速部署的标准化解决方案；无论是应对人民银行现场检查、开展风险自评估、完成大额交易数据报送，还是建设智能化监测模型、提升数据治理水平，均能提供强有力支撑，真正实现 “一平台多业态、一系统全场景” 的灵活适配，助力各类义务机构高效、精准、可持续地履行合规主体责任。
四.从合规到卓越：东华软件的全方位竞争力
东华金融安全系统凭借八大核心优势，助力金融机构实现从 “合规达标” 到 “管理卓越” 的跨越：
监管协同优势：作为相关监测分析中心二代系统核心供应商，深度参与国家级项目建设，与监管部门保持紧密联动，确保系统功能与政策要求同步更新、精准落地、快速响应；
报送质量优势：内置智能报文校验引擎，在大额及特定交易报送前自动完成格式、逻辑与合规性预检，显著提升数据入库率，降低漏报与回执错误率，减少人工返工，保障报送质量；
流程协同优势：支持邮件、短信、钉钉等多渠道实时提醒，可灵活对接机构现有办公平台，确保案件处理、审批、预警等关键环节无遗漏、无延误，提升跨部门协同效率；
模型赋能优势：内置全面覆盖各类风险场景的监测模型库，结合机构业务特点提供模型梳理与优化建议，助力客户构建科学、有效、可落地的监测体系；
实施经验优势：服务范围覆盖银行、保险、信托、证券、支付、消费金融、财务公司、租赁及特定非金融机构，具备跨系统、跨业务、多场景的复杂项目实施能力，可快速应对各类技术与业务挑战；
专业团队优势：核心团队隶属于东华软件金融大数据事业部，全员深度参与相关一、二代系统建设，技术功底扎实、项目经验丰富、团队稳定性高，保障项目高质量交付；
用户体验优势：坚持 “以用户为中心” 设计理念，例如 “案例验证” 功能可在上报前自动定位问题，避免错误回执困扰；界面友好、操作便捷，大幅降低使用门槛与操作负担；
功能完备优势：不仅满足监管报送 “规定动作”，更延伸至内控合规管理，打造涵盖风险评估、名单管理、客户评级、现场检查支持、统计分析等在内的全链条管理平台，助力机构实现从 “合规达标” 到 “管理提升” 的跨越。
东华金融安全系统不仅是满足监管要求的工具，更是金融机构构建智能、高效、可持续业务防线的战略级合作伙伴。
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